2025 종합소득세 신고 따라하기 – 프리랜서·N잡러를 위한 홈택스 · 손택스 가이드

2025 종합소득세 신고, 프리랜서와 N잡러도 홈택스 또는 손택스를 이용하면 세무사 도움 없이 간편하게 처리할 수 있습니다. 이 글에서는 신고 방법부터 실수 방지 팁까지 꼼꼼하게 안내해 드릴게요.

“홈택스 들어가 봤는데, 너무 복잡해서 껐다 나왔어요.”
“세무사 없이 혼자 해보려는데, 뭘 눌러야 할지 모르겠어요.”

혹시, 당신도 이런 생각해 보신 적 있나요?

종합소득세 신고 실전 가이드

프리랜서로 일하거나 부업 소득이 있다면, 매년 5월이면 찾아오는 종합소득세 시즌이 낯설고 버거울 수 있습니다. 특히 처음 접하는 사람에겐 ‘홈택스’ ‘손택스’ ‘모두채움’ 같은 단어만으로도 머리가 지끈거리죠.

그래서 이 글은, “세무사 없이도, 나 혼자서도 충분히 신고할 수 있을까?” 하는 불안감을 안고 계신 분들을 위한 진짜 실전 따라잡기 가이드입니다.

👉 이 글은 실제 신고를 단계별로 따라 할 수 있도록 구성되어 있으니, 스크롤을 천천히 내리며 따라만 해 보세요!

지금부터 천천히, 스크린샷 없이도 머릿속에 그려질 만큼 쉽게, 홈택스와 손택스를 활용한 종합소득세 신고 절차를 안내해 드릴게요.

🖥️ 홈택스로 종합소득세 신고하는 법 (PC 기준)

먼저 홈택스에서 신고를 진행할 분들을 위한 절차입니다. 컴퓨터로 화면을 보며 따라 하기 좋고, 화면이 넓어 실수할 확률도 줄일 수 있어요. “메뉴가 많아서 도대체 어디를 눌러야 하지?” 싶은 분들도 차근차근 따라와 주세요. 😊

👇 아래 순서대로 해보시면, 어렵지 않게 끝낼 수 있어요!

📌 홈택스 신고 절차 요약

1️⃣ 로그인 → 2️⃣ 신고 유형 선택 → 3️⃣ 소득 내역 확인 → 4️⃣ 공제 입력 → 5️⃣ 세액 확인 → 6️⃣ 제출

홈택스로 종합소득세 신고하기

✅ 1단계: 홈택스 로그인

✔ 홈택스 바로가기에 접속
✔ 공동인증서 또는 카카오/네이버 인증서로 로그인
✔ 로그인 후 메인화면 상단 배너 ‘종합소득세 신고’ 클릭

💡 정기신고 안내가 보인다면, 당신은 확실한 신고 대상자입니다.

✅ 2단계: ‘모두채움 신고’ vs ‘일반 신고’

두 가지 방식이 있습니다. 내 수입이 간단하고, 국세청이 대부분 자료를 파악하고 있다면 ‘모두채움’이 훨씬 편해요.

모두채움 신고와 일반 신고

✔️ 모두채움 신고란?
국세청이 이미 확보한 자료를 바탕으로 미리 작성된 신고서예요. 프리랜서, 플랫폼 노동자, 부업 수입이 심플한 분들에게 적합합니다.

☑️ 자동이라고 해서 완벽한 건 아닙니다! 반드시 검토 후 제출하세요.

✔️ 일반 신고란?
직접 수입, 경비, 공제 등을 하나하나 입력해야 해요. 업종이 다양하거나 복잡한 경우, 모두채움 대상이 아닌 경우 사용합니다.

📌 모두채움 대상인지 확인하려면, 로그인 후 신고 메뉴에 들어가면 자동으로 표시됩니다.

✅ 3단계: 소득 내역 확인 및 수정

✔ 자동 입력된 수입 내역을 확인
✔ 누락된 수입(예: 일부 플랫폼 매출, 원고료 등)은 직접 추가
✔ 수입이 없더라도 신고는 해야 가산세를 피할 수 있음

❗️ 거래처가 많거나 간이영수증만 받았다면 특히 누락 가능성이 높아요.

소득 내역 확인 및 수정

✅ 4단계: 공제 항목 입력

공제는 세금을 줄일 수 있는 유일한 기회입니다. 하지만 '모두채움' 방식이라고 해서 자동으로 입력되진 않아요. 꼭 본인이 직접 확인하고, 입력해야 하는 항목들이 있습니다. 👇

✔ 기부금, 연금보험료, 건강보험료, 교육비, 월세 등 항목은 ‘공제 신고서’ 메뉴에서 직접 입력
✔ 특히 신용카드 사용액 공제는 누락되기 쉬우니 꼭 챙기세요
✔ 부양가족이 있는 경우 ‘인적 공제’ 항목도 반드시 확인

💡 공제를 빠뜨리면 그만큼 세금이 늘어납니다. 귀찮아도 꼭! 입력해 주세요.

공제 항목 입력하기

✅ 5단계: 세액 확인 및 납부 또는 환급 확인

✔ 모든 항목을 입력하면 자동으로 계산된 세액이 화면에 표시됩니다.
✔ 납부해야 할 세금이 있다면, 납부 방법(계좌이체, 카드 등)을 선택해 결제
✔ 환급받을 세금이 있다면, 환급받을 계좌번호 정확히 입력

💬 이 단계에서 환급 여부가 결정되니, 입력한 항목 다시 한번 체크해 보세요!

세액 확인 및 납부나 환급 확인

✅ 6단계: 신고서 제출 및 접수증 저장

이제 마지막입니다!

✔ 화면 하단의 ‘제출’ 버튼을 누르면 신고 완료
✔ 완료 후 표시되는 ‘접수증’ 은 꼭 PDF로 저장하거나 캡처해 두세요

📢 이 접수증은 환급 지연 또는 증빙 요청 시 꼭 필요합니다. 놓치지 마세요!

📱 손택스로 종합소득세 신고하는 법 (모바일)

PC 없이도 종합소득세를 신고할 수 있을까요? 물론 가능합니다! 국세청의 모바일 앱인 ‘손택스’를 이용하면 언제 어디서든 신고가 가능. 출퇴근길, 카페에서 대기 중, 점심시간에도 스마트폰만 있다면 충분해요. 📱

✅ 손택스 신고가 유리한 사람은?

✔ 모바일에 익숙하고, 컴퓨터 사용이 불편한 분
✔ 소득 구조가 단순하고 모두채움 신고 대상인 경우
✔ 외근이 많아 이동 중에 처리하고 싶은 경우

👇 아래 단계를 순서대로 따라만 하면 끝!

✅ 손택스 신고 절차 요약

손택스로 종합소득세 신고하기

1️⃣ 앱스토어(아이폰) 또는 플레이스토어(안드로이드)에서 ‘손택스’ 앱 설치

2️⃣ 공동인증서 또는 간편 인증(카카오, PASS 등)으로 로그인

3️⃣ 홈 화면에서 ‘종합소득세 신고’ 메뉴 클릭

4️⃣ 자동 불러온 소득 내역 확인 후 누락된 항목 있으면 추가

5️⃣ 공제 항목 직접 입력 (기부금, 보험료 등)

6️⃣ 계산된 세액 확인 후 납부/환급 선택

7️⃣ ‘제출’ 버튼 누르고, 접수증 저장까지 완료!

💡 팁: 스마트폰 화면이 작기 때문에 금액 입력 시 오타가 날 수 있어요. 입력 후 다시 한번 확인 필수!

⚠️ 신고 시 유의사항 꼭 확인하세요

아무리 간단한 신고라도, 작은 실수 하나로 환급을 놓치거나 가산세를 물 수 있습니다. 실제 사례에서 가장 자주 발생하는 유의사항들을 정리해 드릴게요.

⚡ 자동입력된 소득 내역, 반드시 누락 여부 확인하기
⚡공제 항목은 '모두채움'이라도 직접 입력해야 반영됩니다
⚡환급받을 계좌번호, 오타 없이 정확히 입력
⚡접수증은 반드시 저장 (PDF 또는 이미지로 캡처)

신고 시 유의사항

💡 특히 ‘공제 입력’은 세금 차이를 수십만 원까지 만들어냅니다. “귀찮다”는 마음이 드는 순간, 돈이 날아간다고 생각하세요!

❗️ 실수 방지 꿀팁 – 이런 경우 주의하세요!

실수는 누구나 합니다. 다만, 누가 미리 알고 피했느냐가 관건이죠. 많은 분들이 헷갈려했던 부분들을 실제 질문 중심으로 구성해 봤습니다.

실수 방지 꿀팁

🙅‍♂️ “모두채움이니까 공제도 다 들어갔겠지?” → ❌ 아닙니다! 공제는 직접 입력해야 적용됩니다.
🙅‍♀️ “플랫폼 수입 하나 누락해도 별일 없겠지?” → ❌ 나중에 세무서 통보로 가산세 나올 수 있습니다.
🙅 “지방세는 알아서 처리되겠지?” → ❌ 종합소득세 신고만 하면 지방소득세는 미신고 상태입니다.

👉 실수하지 않으려면? 홈택스 신고서 '임시저장' → 다시 확인 → '최종 제출'이 루틴을 기억하세요.

📎 참고: 세금이 많을 땐 분할 납부도 가능해요!

혹시 이번에 납부해야 할 세금이 너무 많아 걱정되시나요? 걱정 마세요. 분할 납부 제도를 활용하면 부담을 나눌 수 있어요.

📌 자세한 분할 납부 조건과 신청 방법은
👉 이전 글: 종합소득세 핵심 정보 편 – 분할 납부 안내 보기에서 확인하실 수 있습니다.👇

2025 종합소득세 신고 전에 꼭 알아야 할 핵심 정보 — 프리랜서·N잡러 필독!

🔗 유용한 바로가기 링크

👇홈텍스 종합소득세 신고하러 가기👇

홈텍스 종합소득세 신고하기

👇손택스 앱 설치하러 가기👇

✅ 마무리하며

종합소득세 신고, 처음엔 어렵고 복잡해 보이지만 이 글대로 따라가면 혼자서도 충분히 해낼 수 있습니다. 직접 해보는 경험이 쌓이면, 내년부터는 더 당당하게 신고할 수 있는 ‘세금 자립자’가 될 수 있어요.

다음 글에서는, “신고는 했는데, 환급은 언제 들어와요?”, “건강보험료 올라가나요?”, “지방세는 어떻게 해야 하죠?”와 같은 현실적인 질문에 대해 답해드릴게요.

📝 다음 글에서는 이런 궁금증을 해결해 드려요:
🖋️ 환급은 언제쯤 입금되나요?
🖋️ 건강보험료, 정말 오르나요?
🖋️ 위택스 지방세 신고는 꼭 해야 하나요?
🖋️ 경정청구, 기한 후 신고
🖋️ 환급 빠르게 받는 팁!

종합소득세 환급은 언제? 건강보험료·지방세까지, 신고 후 완벽 가이드 (2025 최신판)

❓ 자주 묻는 실전형 질문들

Q1. 모두채움 신고에 공제 항목도 자동으로 들어가나요?

A. 아닙니다.
모두채움은 국세청이 파악한 ‘소득’만 자동으로 입력됩니다. 기부금, 보험료, 교육비, 연금저축 등 공제 항목은 본인이 직접 입력해야 환급 대상이 됩니다. 누락 시 더 많은 세금을 낼 수도 있어요.

Q2. 여러 개의 프리랜서 소득이 있는데 일부만 나와요. 괜찮은가요?

A. 절대 안 됩니다.
자동으로 불러와진 소득 외에도 직접 추가해야 정확한 신고가 됩니다. 누락 시 추징 또는 가산세가 발생할 수 있으니, 홈택스 내 ‘소득 추가’ 기능을 꼭 활용해 주세요.

Q3. 신고만 하고 세금은 나중에 내도 되나요?

A. 네, 가능합니다.
2025년 종합소득세는 신고와 납부 모두 6월 2일(월)까지 마감입니다. 세액이 1,000만 원 이상이라면 홈택스에서 분할 납부 신청도 가능하니 부담이 크다면 나눠서 납부하세요.

Q4. 지방소득세는 종합소득세 신고하면 자동으로 되나요?

A. 아닙니다.
지방소득세는 위택스(wetax.go.kr)에서 별도로 신고해야 합니다. 보통 종합소득세의 10% 수준이며, 신고하지 않으면 고지서 + 가산세가 발생할 수 있어요.

Q5. 환급은 언제 들어오고 어디서 확인하나요?

A. 보통 2주~4주 이내입니다.
홈택스 → [신고/납부] → [지급내역조회] 메뉴에서 확인할 수 있어요. 계좌번호 오기재가 환급 지연의 주원인이니, 제출 전에 꼭 확인하세요.

❓ 더 전문적인 질문과 답변 내용은 국세청 공식 FAQ 페이지에서 확인하실 수 있어요.

👇종합소득세 자주 묻는 질문 보기👇

국세청 종합소득세 FAQ

종합소득세 신고 질문들